Consulenza indipendente

Quando alla consulenza finanziaria resa su base indipendente si vuole affiancare il beneficio dell’assenza totale del conflitto di interessi l’argomento diventa spinoso.

Se tutti i servizi si chiamano consulenza, come fa il cittadino a raccapezzarsi di fronte all’offerta del mercato? Il risultato di chiamarsi tutti consulenti è un gran pasticcio e non fa altro che alimentare il clima di sfiducia di cui è vittima il settore finanziario. 

Qual è la differenza tra un consulente che lavora in proprio e consulenti che lavorano per conto di intermediari? E ancora, qual è la differenza tra un consulente che lavora in una grande major ed un consulente che lavora in una piccola SIM? 

Immagina che ci sia un questionario di profilazione unico per tutti i clienti. E che questo questionario valga per tutti i servizi di investimento e per tutti gli intermediari. Che quindi il cliente possa trasferirlo liberamente agli intermediari con i quali intenda aprire un rapporto.

Di seguito l'intervista di BlueRating a Luca Mercogliano, Partner e CMO di 4Timing SIM, sui temi della consulenza finanziaria attiva e dinamica.

Riportiamo l’intervista a cura di BlueRating, la testata punto di riferimento nel panorama della finanza italiano, a Eugenio De Vito, CEO & Founder di 4Timing SIM S.p.A. La SIM ha ottenuto la certificazione ufficiale quale “PMI innovativa” nel settore della Finanza nell’aprile 2018.

Il concetto diffuso di Robo-Advisor è quello di una macchina che, in base ad algoritmi predeterminati, andrà pian piano a “sostituire” il delicato lavoro di selezione, analisi e decisione propri del consulente.

Riportiamo di seguito l'intervista a cura di BlueRating a Luca Mercogliano, CMO & Business Development Manager di 4Timing SIM S.p.A., sull'ingresso di nuovi consulenti nella SIM.

Come ogni consulente iscritto all'albo professionale dei Consulenti Finanziari, devo annualmente seguire corsi di aggiornamento per normative e deontologia professionale.

Ieri, mentre seguivo un approfondimento sulla direttiva MiFID 2, ho pensato a quanto l'offerta del mercato bancario sia lontana...